З 1 лютого 2025 року українські банки запровадять нові обмеження для українців.
Про це повідомили на сайті Національного банку України, передає Луцьк24.
Згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості на ринку платіжних послуг, підписаним Національним банком України та провідними банками, фізичні особи-підприємці підпадатимуть під найсуворіші перевірки.
З 1 лютого 2025 року запроваджуються нові обмеження на перекази між фізичними особами через реквізити IBAN. Місячний ліміт становитиме:
- 150 000 грн для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику,
- 50 000 грн для клієнтів із високим рівнем ризику.
З 1 червня 2025 року для середньо- та низькоризикових клієнтів ліміт буде знижено до 100 000 грн на місяць.
Категорії ризику та перевірки
Категорія ризику клієнта визначатиметься банком під час відкриття рахунку:
- Клієнти з низьким і середнім ризиком матимуть спрощену перевірку при доходах до 150 000 грн.
- Клієнти з високим рівнем ризику, включаючи тих, хто проводить підозрілі операції або обіймає високі посади, підлягатимуть посиленим перевіркам.
Без документального підтвердження доходу клієнтам дозволять відкрити не більше трьох рахунків.
Винятки та додаткові умови
Обмеження не стосуватимуться:
- Клієнтів із підтвердженим доходом (наприклад, заробітна плата на банківську карту).
- Волонтерів.
- Переказів між рахунками одного клієнта в межах одного банку.
Для підвищення ліміту клієнти зможуть надати документи, які підтверджують джерела їхніх доходів. У таких випадках банки дозволять виконувати операції понад встановлений ліміт.